वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ), पूर्ण रूप, उत्पत्ति, मुख्यालय, सदस्य, यूपीएससी नोट्स

एफएटीएफ क्या है? | FATF Kya Hai?

FATF का पूरा नाम फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स है। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) 1989 में ग्रुप ऑफ सेवन (G7) के सदस्य देशों द्वारा गठित एक अंतरराष्ट्रीय निकाय है जिसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण के मामलों को रोकना है। इसका मुख्यालय पेरिस, फ्रांस में स्थित है। इसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण को रोकने के लिए राष्ट्रीय विधायी और नियामक सुधारों में सुधार लाने के लिए आवश्यक राजनीतिक इच्छाशक्ति उत्पन्न करना है।

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एफएटीएफ की उत्पत्ति

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) का गठन 1989 में पेरिस में G7 शिखर सम्मेलन में मनी लॉन्ड्रिंग की बढ़ती समस्या से निपटने के लिए किया गया था। टास्क फोर्स को मनी लॉन्ड्रिंग के रुझानों का अध्ययन करने, राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर विधायी, वित्तीय और कानून प्रवर्तन गतिविधियों की निगरानी करने, अनुपालन पर रिपोर्ट करने और मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए सिफारिशें और मानक जारी करने का काम सौंपा गया था।

• FATF की स्थापना वर्ष 1989 है।
• मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों से उत्पन्न खतरे को देखते हुए विश्व नेताओं ने इस पर विचार करने के लिए एक संगठन की स्थापना की। इस संगठन का नाम फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) रखा गया।
• वर्ष 1989 में पेरिस, फ्रांस में आयोजित बैठक के दौरान जी-7 देशों के प्रमुखों और यूरोपीय आयोग के अध्यक्ष द्वारा एक टास्क फोर्स का गठन किया गया था। टास्क फोर्स में जी-7 देशों, यूरोपीय आयोग और आठ अन्य देशों के सदस्य शामिल थे।
• टास्क फोर्स की जिम्मेदारियां मनी लॉन्ड्रिंग की प्रवृत्तियों और इसके निर्धारित पैटर्न का विश्लेषण करना, मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों को रोकने के लिए वैश्विक स्तर पर की गई कार्रवाई की समीक्षा करना और भविष्य में इसके मामलों से बचने के लिए उठाए जाने वाले कदमों की समीक्षा करना था।
• टास्क फोर्स ने 1990 में अपनी रिपोर्ट प्रस्तुत की। इसमें चालीस अनुशंसाएं शामिल थीं, जिनमें धन शोधन के मामलों को रोकने के लिए उठाए जाने वाले कदमों का उल्लेख था।
• बाद में, 2001 में, टास्क फोर्स को आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण को रोकने के लिए मानक विकसित करने का अतिरिक्त दायित्व दिया गया। इसके लिए, इसने अक्टूबर 2001 में आठ विशेष सिफारिशें जारी कीं।
• 2004 में, निकाय ने नौवीं विशेष सिफारिशें प्रकाशित कीं, जिसमें धन शोधन और आतंकवादी गतिविधियों के मामलों से समग्र रूप से निपटने के उपाय शामिल थे।
• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) की सिफारिश अंततः 2012 में प्रकाशित हुई, जिसमें राष्ट्रीय सरकारों को वित्तीय प्रणालियों की अखंडता की रक्षा के लिए कड़े उपाय सुझाए गए।

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एफएटीएफ के उद्देश्य

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए कानूनी, विनियामक और परिचालन उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देना और मानक निर्धारित करना है। वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) एक "नीति-निर्माण निकाय" है जो इन क्षेत्रों में राष्ट्रीय विधायी और विनियामक सुधार लाने के लिए आवश्यक राजनीतिक इच्छाशक्ति उत्पन्न करने के लिए काम करता है। वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) के उद्देश्य हैं:

• धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण तथा अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए कानूनी, विनियामक और परिचालन उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देने तथा मानक निर्धारित करना।
• यह FATF अनुशंसाओं के कार्यान्वयन में देशों की प्रगति पर भी नज़र रखता है।
• इसमें धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण तकनीकों और प्रतिउपायों की समीक्षा की गई है।
• यह विश्व स्तर पर FATF अनुशंसाओं को अपनाने और कार्यान्वयन को बढ़ावा देता है।

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एफएटीएफ के सदस्य देश और पर्यवेक्षक

वर्ष 2025 तक, वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) में वर्तमान में 38 सदस्य क्षेत्राधिकार और दो क्षेत्रीय संगठन शामिल हैं, इस प्रकार कुल सदस्य संख्या 40 हो जाती है। यह दुनिया के सभी हिस्सों में अधिकांश प्रमुख वित्तीय केंद्रों का प्रतिनिधित्व करता है। 38 राष्ट्र-राज्य और दो क्षेत्रीय संगठन हैं जो वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) का हिस्सा हैं। वे हैं:

न्यायालय

• अर्जेंटीना
• ऑस्ट्रेलिया
• ऑस्ट्रिया
• बेल्जियम
• ब्राज़िल
• कनाडा
• चीन
• डेनमार्क
• फिनलैंड
• फ्रांस
• जर्मनी
• ग्रीस
• हांगकांग
• आइसलैंड
• भारत
• इंडोनेशिया
• आयरलैंड
• इजराइल
• इटली
• जापान
• कोरियान गणतन्त्र
• लक्समबर्ग
• मलेशिया
• मेक्सिको
• नीदरलैंड
• न्यूज़ीलैंड
• नॉर्वे
• पुर्तगाल
• रूसी संघ (निलंबित)
• सऊदी अरब
• सिंगापुर
• दक्षिण अफ़्रीका
• स्पेन
• स्वीडन
• स्विट्ज़रलैंड
• तुर्किए
• यूनाइटेड किंगडम
• संयुक्त राज्य अमेरिका

क्षेत्रीय संगठन

• खाड़ी सहयोग परिषद
• यूरोपीय आयोग

अंतरराष्ट्रीय संगठन

• अफ़्रीकी विकास बैंक
• एशियाई विकास बैंक
• बैंकिंग पर्यवेक्षण पर बेसल समिति
• कैमडेन एसेट रिकवरी इंटरएजेंसी नेटवर्क
• एग्मोंट ग्रुप ऑफ फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट्स
• यूरोपीय पुनर्निर्माण और विकास बैंक
• यूरोपीय केंद्रीय बैंक
• यूरोपोल
• अंतर्राष्ट्रीय वित्त केंद्र पर्यवेक्षकों का समूह
• अंतर अमेरिकी विकास बैंक
• अंतर्राष्ट्रीय बीमा पर्यवेक्षक संघ
• अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष
• अंतर्राष्ट्रीय प्रतिभूति आयोग संगठन
• इंटरपोल
• अमेरिकी राज्यों का संगठन / आतंकवाद के खिलाफ अंतर-अमेरिकी समिति
• अमेरिकी राज्यों का संगठन / अंतर-अमेरिकी नशीली दवा दुरुपयोग नियंत्रण आयोग
• आर्थिक सहयोगिता और विकास के लिए संगठन
• यूरोप में सुरक्षा और सहयोग संगठन
• विश्व बैंक
• विश्व सीमा शुल्क संगठन

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एफएटीएफ ग्रे लिस्ट और ब्लैक लिस्ट

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) की सिफारिशों को लागू करने में देश की प्रगति का आकलन करने के बाद, निकाय ने उन राष्ट्र-राज्यों की सूची बनाई है जो मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए कदम उठाने में विफल रहे हैं। इन प्रकाशनों को ब्लॉकलिस्ट और ग्रे लिस्ट देशों के रूप में संदर्भित किया जाता है।

ब्लैक लिस्ट देशों की सूची

इन देशों को उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार कहा जाता है, जिन पर कार्रवाई की आवश्यकता है। इस सूची में उन सभी देशों की सूची शामिल है जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को वित्तपोषित करने के मामलों का मुकाबला करने के लिए सक्रिय कदम उठाने में विफल रहे हैं। सूची में शामिल देशों से कहा गया है कि वे अधिक सावधानी बरतें और यदि आवश्यक हो तो वैश्विक वित्तीय प्रणाली को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण जोखिमों से बचाने के लिए प्रतिवाद का उपयोग करें।

ब्लॉक सूची में शामिल देश डेमोक्रेटिक पीपुल्स रिपब्लिक ऑफ कोरिया, ईरान और म्यांमार हैं।

ग्रे लिस्ट देशों की सूची

इन्हें बढ़ी हुई निगरानी के तहत क्षेत्राधिकार के रूप में पहचाना जाता है। ये देश मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को वित्तपोषित करने के मामलों को रोकने के लिए अपने शासन में कमियों को रोकने के लिए वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) के साथ सक्रिय रूप से काम करते हैं। इन देशों पर वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की बढ़ी हुई निगरानी होती है और वे सहमत समय सीमा के भीतर कमियों को दूर करने के लिए काम करते हैं। इन देशों पर बढ़ी हुई सावधानी के उपाय लागू नहीं होते हैं। ग्रे सूची के अंतर्गत आने वाले देश हैं:

• अल्बानिया
• बारबाडोस
• बुर्किना फासो
• कंबोडिया
• केमन द्वीपसमूह
• कांगो लोकतांत्रिक गणराज्य
• जिब्राल्टर
• हैती
• जमैका
• जॉर्डन
• माली
• मोरक्को
• मोज़ाम्बिक
• पनामा
• फिलिपींस
• सेनेगल
• दक्षिण सूडान
• सीरिया
• तंजानिया
• टर्की
• युगांडा
• संयुक्त अरब अमीरात
• यमन

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क्या भारत वित्तीय कार्रवाई कार्य बल का सदस्य है? | Is India a Member of the Financial Action Task Force?

भारत में वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी फंडिंग के खिलाफ़ कानूनों को मज़बूत बनाने में अहम भूमिका निभाता है। भारत 2010 से वित्तीय कार्रवाई कार्य बल का पूर्ण सदस्य है।

• भारत 2010 में वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) का सदस्य बना।
• तब से, यह धन शोधन और आतंकवादी गतिविधियों के वित्तपोषण की रोकथाम पर अपनी कार्य योजना के कार्यान्वयन की दिशा में हुई प्रगति के बारे में देश को नियमित आधार पर रिपोर्ट दे रहा है।
• भारत में, वित्त मंत्रालय और भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) समय-समय पर परिपत्र और अधिसूचनाएं जारी करते हैं, ताकि धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित वित्तीय मामलों से जुड़े जोखिमों की पहचान की जा सके और यह सुनिश्चित करने के लिए उचित उपाय सुझाए जा सकें कि अपराधियों को बैंकिंग/वित्तीय चैनलों का दुरुपयोग करने की अनुमति न दी जाए।
• इसके अलावा, आतंकवाद के वित्तपोषण की समस्या से समग्र रूप से निपटने के लिए केंद्रीय खुफिया प्रवर्तन एजेंसियों और राज्य कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ समन्वय स्थापित करने हेतु 2011 में गृह मंत्रालय के आंतरिक सुरक्षा प्रभाग में एक साइबर सुरक्षा सेल की स्थापना की गई थी।
• वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (एफआईयू-आईएनडी) की स्थापना वित्त मंत्रालय के तहत 2004 में की गई थी, जिसका उद्देश्य संदिग्ध धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी का विश्लेषण करना और उसे खुफिया/प्रवर्तन एजेंसियों और नियामक प्राधिकरणों तक पहुंचाना था।
• इसके अलावा, भारत में एफएटीएफ की कार्यक्षमता बढ़ाने के लिए, सरकार ने जनवरी 2016 में राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन अभ्यास शुरू किया, ताकि धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण के जोखिम वाले क्षेत्रों की पहचान की जा सके और उन्हें रोकने के लिए कदम उठाए जा सकें।
• इस निकाय का सदस्य होने के नाते भारत का ध्यान इस पर रहा है:
  • धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के अपराधीकरण में पहचानी गई खामियों को दूर करना।
  • ग्राहक की उचित जांच और अन्य निवारक उपायों से संबंधित तकनीकी कमियों को दूर करना।
  • वित्तीय क्षेत्र को संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग दायित्वों पर मार्गदर्शन देने के लिए अपने आउटरीच कार्यक्रम को बढ़ाना और व्यापक अनुपालन निगरानी में संलग्न होना
  • अनेक नामित गैर-वित्तीय व्यवसायों और व्यवसायों को धन शोधन निरोधक तथा आतंकवादी वित्तपोषण निरोधक उपायों के दायरे में लाना।
• जून 2013 में जारी 8वीं फॉलो रिपोर्ट (भारत का पारस्परिक मूल्यांकन) में FATF ने उल्लेख किया कि भारत में मनी लॉन्ड्रिंग के मामलों में सज़ा की दर कम रही है। इसने यह भी कहा कि 2009 के बाद से मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े मामलों की संख्या में वृद्धि हुई है। यह इस तथ्य की ओर भी इशारा करता है कि ऐसे मामलों की जांच में भी वृद्धि हुई है।
  • आतंकवाद के वित्तपोषण के मामलों में 2006 से मार्च 2013 के बीच पांच व्यक्तियों को दोषी ठहराया गया।
  • आपसी मूल्यांकन में कहा गया कि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी फंडिंग से निपटने में भारत का वैश्विक मानकों का अनुपालन सही दिशा में है। हालांकि, खामियों को दूर करने की जरूरत है।

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एफएटीएफ की उपलब्धियां और प्रगति

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी फंडिंग के खिलाफ मानक तय करके वैश्विक वित्तीय प्रणालियों को सुरक्षित बनाया है। इसने देश के मूल्यांकन और सहयोग में भी सुधार किया है।

• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) ने एक विश्वसनीय पेशेवर संगठन होने के लिए विश्वव्यापी ख्याति प्राप्त कर ली है।
• इस संस्था की सफलता का अंदाजा दुनिया भर में धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण के मामलों को रोकने में इसकी सफलता से लगाया जा सकता है।
• अर्थव्यवस्था को धन शोधन की बुराइयों से बचाने के अलावा, इसने सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार और आतंकवादी गतिविधियों को रोककर मानव जीवन की सुरक्षा भी सुनिश्चित की है।
• यह निकाय संयुक्त राष्ट्र, विश्व बैंक, आईएमएफ और जी-20 वित्त मंत्रियों के साथ मिलकर काम करता है तथा इसके प्रयास संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के विभिन्न प्रस्तावों के अनुरूप हैं।
• ग्रे और ब्लॉकलिस्ट के तहत देशों की सूची से, इसने यह सुनिश्चित किया है कि आतंकवाद के वित्तपोषण की गतिविधियों की जांच की जाए, और आतंकवाद को वित्तपोषित करने वाले व्यक्तियों पर मुकदमा चलाया जाए और उन्हें प्रभावी, आनुपातिक और निवारक प्रतिबंधों के अधीन किया जाए। इसके अलावा, इसने एक सुधारात्मक सिद्धांत के रूप में भी काम किया है।
• पाकिस्तान और ईरान जैसे देशों पर अपनी धरती से सक्रिय आतंकवादियों के खिलाफ अपेक्षित कार्रवाई करने का दबाव है।

एफएटीएफ से जुड़े मुद्दे

• देश FATF के नियमों का पालन करने के लिए सहयोग करने और सिस्टम बनाने में संघर्ष करते हैं। उनके पास अक्सर संसाधनों और कुशल श्रमिकों की कमी होती है।
• अवैध धन और बुरे कामों (जैसे आतंकवाद) के लिए धन जुटाने को रोकने के लिए बनाए गए नए उपकरणों का इस्तेमाल करना मुश्किल है। लोग खतरों को पूरी तरह से नहीं समझते हैं, और उपकरण ज़्यादा जानकारी को संभाल नहीं पाते हैं।
• अंतर्राष्ट्रीय समूह हमेशा एक साथ मिलकर काम नहीं करते, तथा वहां बहुत सारे कानून और नियम हैं।
  • कुछ देश अपने नियमों के प्रति पर्याप्त सख्त नहीं हैं।
  • धन का एक देश से दूसरे देश में गुप्त तरीके से आवागमन आसानी से हो सकता है।
  • व्यवसायों के लिए धन के प्रबंधन के नए तरीकों पर नज़र रखना महंगा हो सकता है।

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एफएटीएफ के बारे में तथ्य

यूपीएससी परीक्षा के लिए वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) पर कुछ महत्वपूर्ण तथ्य नीचे दी गई तालिका में उल्लिखित हैं।

विवरण	विवरण
पूर्ण प्रपत्र	वित्तीय कार्रवाई कार्य बल
स्थापना वर्ष	1989
द्वारा स्थापित	जी7 राष्ट्र
मुख्यालय	पेरिस, फ्रांस
सदस्यों	37 सदस्य देश और 2 क्षेत्रीय संगठन, अर्थात् खाड़ी सहयोग परिषद और यूरोपीय आयोग।
निर्णय लेने वाली संस्था	एफएटीएफ पूर्ण अधिवेशन इसकी बैठक वर्ष में तीन बार होती है।
उद्देश्य	धन शोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को रोकना।

निष्कर्ष

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) ने धन शोधन के मामलों को रोकने और आतंकवादी गतिविधियों को वित्तपोषित करने से बचने के लिए सक्रिय कदम उठाने के लिए राज्यों पर दबाव डालने में सराहनीय काम किया है। इसने सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार को भी रोका है।

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